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季添益1903期
2022年第四季度暨年度報(bào)告產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
2023年1月19日
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2022年12月31日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2022年10月1日起至2022年12月31日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況| 產(chǎn)品名稱 | 季添益1903期 |
| 產(chǎn)品代碼 | TYG3M1903 |
| 理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | Z7002221000274 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2019年6月12日 |
| 產(chǎn)品到期日 | - |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作模式 | 開放式凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） | 3.00%-3.80% |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） | 807,517,296.52 |
| 杠桿水平（%） | 100.15% |
| 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | 中低 |
| 產(chǎn)品管理人 | 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)單位：元、份、元/份
| 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) | 報(bào)告期（2022年10月1日-2022年12月31日） | ||||
| 1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 | 807,517,296.52 | ||||
| 2.期末產(chǎn)品總份額 | 710,883,795.14 | ||||
| 3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 | 1.1359 | ||||
| 4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 | 1.1359 | ||||
| 報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露 | |||||
| 子產(chǎn)品名稱 | 子產(chǎn)品代碼 | 份額凈值 | 份額累計(jì)凈值 | 資產(chǎn)凈值 | |
| 季添益1903期 | TYG3M1903 | 1.1357 | 1.1357 | 657,584,409.17 | |
| 季添益1903期B款(高凈值) | TYG3M1903B | 1.1365 | 1.1365 | 141,169,824.05 | |
| 季添益1903期C款 | TYG3M1903C | 1.1363 | 1.1363 | 8,763,063.30 | |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略與回顧產(chǎn)品將維持中性久期與杠桿，并且調(diào)整增加流動(dòng)性較高資產(chǎn)的配置比例。在嚴(yán)控信用風(fēng)險(xiǎn)的前提下，優(yōu)選靜態(tài)收益率較高的資產(chǎn)，同時(shí)把握交易機(jī)會(huì)，根據(jù)市場(chǎng)情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，保證策略的靈活性。將不斷跟蹤數(shù)據(jù)，進(jìn)行宏觀分析和大類資產(chǎn)研究，并及時(shí)調(diào)整組合的投資策略。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
8月以來(lái)，央行超預(yù)期下調(diào)MLF利率，債券市場(chǎng)尤其是信用債下行幅度較大，市場(chǎng)走出一波牛市。但近期，全市場(chǎng)債券收益率已經(jīng)處于歷史低位，托底經(jīng)濟(jì)政策持續(xù)出臺(tái)，且美聯(lián)儲(chǔ)連續(xù)加息，債券市場(chǎng)缺乏下行動(dòng)力，結(jié)合9月末跨季資金緊張，債券市場(chǎng)在9月末出現(xiàn)了一輪調(diào)整。中長(zhǎng)期來(lái)看，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增速中樞逐級(jí)下行，債券市場(chǎng)具有長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)，難以出現(xiàn)系統(tǒng)性的熊市，市場(chǎng)回調(diào)一定幅度后，將是比較好的配置機(jī)會(huì)。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品屬于開放式固定收益類，產(chǎn)品將通過(guò)合理安排投資結(jié)構(gòu)和期限機(jī)構(gòu)、限制政策持倉(cāng)集中度、監(jiān)控組合頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保政策的變現(xiàn)能力和投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4.4 報(bào)告期末穿透前投資組合分類
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 0.79% |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00% |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買入返售 | 0.00% |
| 4 | 債券 | 74.24% |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) | 6.19% |
| 6 | 權(quán)益類投資 | 0.23% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00% |
| 9 | 商品類資產(chǎn) | 0.00% |
| 10 | 另類資產(chǎn) | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 18.55% |
| 14 | 委外投資——協(xié)議方式 | 0.00% |
| 15 | 合計(jì) | 100.00% |
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 1.38% |
| 2 | 同業(yè)存單 | 0.00% |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買入返售 | 0.00% |
| 4 | 債券 | 92.2% |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) | 6.19% |
| 6 | 權(quán)益類投資 | 0.23% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00% |
| 9 | 商品類資產(chǎn) | 0.00% |
| 10 | 另類資產(chǎn) | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 0.00% |
| 14 | 委外投資——協(xié)議方式 | 0.00% |
| 15 | 合計(jì) | 100.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 資產(chǎn)名稱 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 華潤(rùn)信托錢盈1號(hào)集合資金信托計(jì)劃 | 150,069,715.55 | 18.58% |
| 2 | 20姚經(jīng)02 | 53,108,082.19 | 6.58% |
| 3 | 同業(yè)借款（河南九鼎金租 0.5E 20221222） | 50,043,616.67 | 6.20% |
| 4 | 20浦江01 | 30,972,254.80 | 3.84% |
| 5 | 21諸交G1 | 30,492,452.06 | 3.78% |
| 6 | 21香投02 | 29,833,528.77 | 3.69% |
| 7 | 20淳安01 | 25,484,294.52 | 3.16% |
| 8 | 20寧科02 | 23,454,990.41 | 2.90% |
| 9 | 20紹濱01 | 20,456,630.14 | 2.53% |
| 10 | 21東部02 | 20,309,260.27 | 2.52% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 | 0.00 | 0.00% |
| 2 | 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 資產(chǎn)到期日 | 資產(chǎn)價(jià)值（元） | 交易結(jié)構(gòu) | 收益分配方式 | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| 1 | 河南九鼎金融租賃股份有限公司 | 同業(yè)借款（河南九鼎金租 0.5E 20221222） | 20230323 | 50,043,616.67 | 同業(yè)借款 | 到期一次還本付息 | 正常 |
§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)
單位：份| 報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 | 1,943,027,017.92 |
| 報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 | 710,883,795.14 |
§6 托管人報(bào)告
本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年1月19日
2023年1月19日