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產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年7月14日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年6月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。

 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱	半年添益2001期
產(chǎn)品代碼	TYG6M2001
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002221000170
產(chǎn)品成立日	2020年1月8日
產(chǎn)品到期日	-
產(chǎn)品募集方式	公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式	開(kāi)放式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì)	固定收益類
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%）	3.20%-3.80%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元）	484,657,164.64
杠桿水平（%）	108.50%
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)	中低
產(chǎn)品管理人	杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財(cái)務(wù)指標(biāo)			報(bào)告期 （2023年4月1日-2023年6月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			484,657,164.64
2.期末產(chǎn)品總份額			424,774,479.92
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值			1.1409
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值			1.1409
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱	子產(chǎn)品代碼	份額 凈值		份額累計(jì)凈值	資產(chǎn)凈值

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱	成立以來(lái)年化收益率
半年添益2001期	4.05%

 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年2季度以來(lái)，債券收益率整體震蕩下行，宏觀經(jīng)濟(jì)在經(jīng)歷1季度需求回暖后，2季度經(jīng)濟(jì)修復(fù)面臨考驗(yàn)，社會(huì)總需求逐月走低，地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費(fèi)增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場(chǎng)預(yù)期偏弱，貨幣、財(cái)政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺(tái)，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會(huì)總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對(duì)寬松，銀行間回購(gòu)利率長(zhǎng)期低于政策利率，6月央行超預(yù)期降息顯示貨幣政策對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持。理財(cái)贖回風(fēng)波基本結(jié)束，伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財(cái)搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來(lái)看，當(dāng)前10年國(guó)債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級(jí)信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場(chǎng)更加偏好高流動(dòng)性債券。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，通過(guò)杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望2023年3季度，從基本面來(lái)看，無(wú)論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來(lái)看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對(duì)偏弱，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費(fèi)仍處于修復(fù)過(guò)程中，在沒(méi)有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺(tái)前，基本面環(huán)境對(duì)債市仍偏暖；從政策面來(lái)看，6月央行超預(yù)期降準(zhǔn)顯示對(duì)銀行間資金面市場(chǎng)的呵護(hù)，后續(xù)市場(chǎng)利率大概率圍繞或低于政策利率波動(dòng)，3季度降準(zhǔn)降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對(duì)寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，債券收益率易下難上。我們預(yù)期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，適時(shí)把握利率債的階段性交易機(jī)會(huì)。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品主要直接或者間接投資于債券類資產(chǎn)，投資的債券資產(chǎn)流動(dòng)性狀況良好，正常情況下能夠及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)，籌集資金，滿足本產(chǎn)品的投資者贖回需求或其他支付要求。報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性與產(chǎn)品的申贖安排相匹配，未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。管理人將繼續(xù)密切關(guān)注市場(chǎng)變化，做好產(chǎn)品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判，通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、監(jiān)控組合資金頭寸等方式，確保產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。
4.4 報(bào)告期末投資組合分類

序號(hào)	項(xiàng)目	期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％）	期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.46%	0.46%
2	同業(yè)存單	0.00%	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售	8.56%	8.56%
4	債券	90.98%	90.98%
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
6	權(quán)益類投資	0.00%	0.00%
7	金融衍生品	0.00%	0.00%
8	代客境外理財(cái)投資QDII	0.00%	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
11	公募基金	0.00%	0.00%
12	私募基金	0.00%	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0.00%	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%	0.00%
15	合計(jì)	100.00%	100.00%

4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元

序號(hào)	資產(chǎn)名稱	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	質(zhì)押式逆回購(gòu)(389519)	45,013,315.08	9.29%
2	19上虞01	41,056,953.42	8.47%
3	21太湖科技PPN001	40,872,393.44	8.43%
4	20長(zhǎng)興太湖PPN001	31,239,739.73	6.45%
5	21渝高建投MTN001	30,936,263.01	6.38%
6	21龍川控股PPN002	25,896,678.08	5.34%
7	20定城02	21,352,328.77	4.41%
8	20南黃海	21,043,205.48	4.34%
9	21淮安城資MTN003	20,707,123.29	4.27%
10	21淮安投資MTN002	20,575,917.81	4.25%

4.6報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元

序號(hào)	項(xiàng)目	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額	37,016,219.20	7.64%
2	報(bào)告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元

序號(hào)

融資客戶

項(xiàng)目名稱

資產(chǎn)到期日

資產(chǎn)價(jià)值（元）

交易結(jié)構(gòu)

收益分配方式

風(fēng)險(xiǎn)狀況

 

§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位：份

報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額	424,774,479.92
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額	424,774,479.92

 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
 

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份

序號(hào)	關(guān)聯(lián)方	資產(chǎn)名稱	資產(chǎn)類型	交易類型	交易金額（元）	份額
1	杭州銀行股份有限公司	22揚(yáng)州綠產(chǎn)PPN001	債券	買(mǎi)入	19,972,236.17	200,000.00

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用

序號(hào)

關(guān)聯(lián)方

費(fèi)用類型

交易金額（元）

 

§8 投資賬戶信息

 

戶名	杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司幸福99半年添益第2001期
賬號(hào)	3301040160015309811-332001
開(kāi)戶行	杭州銀行總行營(yíng)業(yè)部