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產(chǎn)品管理人：杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年7月14日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實反映產(chǎn)品財務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年6月30日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說明書。 本報告中財務(wù)資料未經(jīng)審計。 本報告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。

 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況

產(chǎn)品名稱	豐裕固收23050期
產(chǎn)品代碼	FYG23050
理財信息登記系統(tǒng)登記編碼	Z7002223000053
產(chǎn)品成立日	2023年3月9日
產(chǎn)品到期日	2025年3月20日
產(chǎn)品募集方式	公募
產(chǎn)品運作模式	封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì)	固定收益類
業(yè)績比較基準(zhǔn)（%）	4.40%
報告期末產(chǎn)品規(guī)模（元）	803,223,176.74
杠桿水平（%）	130.99%
風(fēng)險等級	中低
產(chǎn)品管理人	杭銀理財有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人	杭州銀行股份有限公司

*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份

主要財務(wù)指標(biāo)			報告期 （2023年4月1日-2023年6月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值			803,223,176.74
2.期末產(chǎn)品總份額			792,071,622.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值			1.0141
4.期末產(chǎn)品份額累計凈值			1.0141
報告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱	子產(chǎn)品代碼	份額 凈值		份額累計凈值	資產(chǎn)凈值
豐裕固收23050期	FYG23050A	1.0140		1.0140	697,223,997.77
豐裕固收23050期D款	FYG23050D	1.0146		1.0146	98,108,109.55
豐裕固收23050期F款	FYG23050F	1.0134		1.0134	7,891,069.42

3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)

產(chǎn)品名稱	成立以來年化收益率
豐裕固收23050期	4.52%
豐裕固收23050期D款	4.71%
豐裕固收23050期F款	4.32%

 
 

§4  投資組合報告

4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年2季度以來，債券收益率整體震蕩下行， 宏觀經(jīng)濟(jì)在經(jīng)歷1季度需求回暖后，2季度經(jīng)濟(jì)修復(fù)面臨考驗，社會總需求逐月走低，地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場預(yù)期偏弱，貨幣、財政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對寬松，銀行間回購利率長期低于政策利率，6月央行超預(yù)期降息顯示貨幣政策對實體經(jīng)濟(jì)的支持。理財贖回風(fēng)波基本結(jié)束，伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財規(guī)模重回擴(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來看，當(dāng)前10年國債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當(dāng)前3年期AAA二級資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場更加偏好高流動性債券。二季度央行公開市場無凈投放，但6月13日，中國人民銀行將公開市場7日逆回購利率由2%下降至1.9%，這是自去年9月份以來首次下降。銀行間資金價格較去年四季度相比整體下行，R007均值2.16%，較上年四季度季度均值下行19bp。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，受益于2季度信用債和利率債收益率下行，通過杠桿策略和久期策略，債券凈值增長表現(xiàn)較好；非標(biāo)資產(chǎn)的融資主體以城建類國企為主，信用依然維持穩(wěn)定，還本付息能力未受宏觀環(huán)境影響。
4.2產(chǎn)品未來展望
展望2023年3季度，從基本面來看，無論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對偏弱，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費仍處于修復(fù)過程中，在沒有經(jīng)濟(jì)強刺激政策出臺前，基本面環(huán)境對債市仍偏暖；從政策面來看，6月央行超預(yù)期降準(zhǔn)顯示對銀行間資金面市場的呵護(hù)，后續(xù)市場利率大概率圍繞或低于政策利率波動，3季度降準(zhǔn)降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來說，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對寬松，債市流動性環(huán)境相對友好，理財規(guī)模重回擴(kuò)張，債券收益率易下難上。我們預(yù)期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，適時把握利率債的階段性交易機會。非標(biāo)資產(chǎn)方面三季度繼續(xù)保持信用環(huán)境穩(wěn)定，投資節(jié)奏穩(wěn)定。
4.3投資組合的流動性風(fēng)險分析
本產(chǎn)品通過合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動性風(fēng)險，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動性風(fēng)險事件。
4.4 報告期末投資組合分類

序號	項目	期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％）	期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1	現(xiàn)金及銀行存款	0.10%	0.10%
2	同業(yè)存單	0.00%	0.00%
3	拆放同業(yè)及債券買入返售	0.00%	0.00%
4	債券	71.03%	71.03%
5	非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)	28.87%	28.87%
6	權(quán)益類投資	0.00%	0.00%
7	金融衍生品	0.00%	0.00%
8	代客境外理財投資QDII	0.00%	0.00%
9	商品類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
10	另類資產(chǎn)	0.00%	0.00%
11	公募基金	0.00%	0.00%
12	私募基金	0.00%	0.00%
13	資產(chǎn)管理產(chǎn)品	0.00%	0.00%
14	委外投資——協(xié)議方式	0.00%	0.00%
15	合計	100.00%	100.00%

4.5報告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元

序號	資產(chǎn)名稱	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	23江東控股02	202,822,167.21	25.25%
2	23揚州經(jīng)開04	100,911,363.93	12.56%
3	22鹽城交通MTN001	70,492,736.91	8.78%
4	22東營01	50,748,584.20	6.32%
5	22鳳城河MTN001	50,554,256.83	6.29%
6	23建德國資MTN001	50,500,799.71	6.29%
7	22鹽城城鎮(zhèn)PPN001	50,363,537.49	6.27%
8	22溧陽城建MTN003	41,202,630.14	5.13%
9	G22開化V	40,779,243.50	5.08%
10	22淮南建發(fā)MTN002	30,491,229.51	3.80%

4.6報告期融資情況
單位：人民幣元

序號	項目	金額（元）	占資產(chǎn)凈值比例（％）
1	報告期末質(zhì)押式回購余額	246,208,246.63	30.65%
2	報告期末同業(yè)拆入余額	0.00	0.00%
3	其他	0.00	0.00%

4.7報告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元

序號	融資客戶	項目名稱	資產(chǎn)到期日	資產(chǎn)價值（元）	交易結(jié)構(gòu)	收益分配方式	風(fēng)險狀況
1	江東控股集團(tuán)有限責(zé)任公司	23江東控股02	20241219	202,822,167.21	理財直接融資工具	每年付息，到期一次還本	正常
2	揚州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)開發(fā)(集團(tuán))有限公司	23揚州經(jīng)開04	20250319	100,911,363.93	理財直接融資工具	每年付息，到期一次還本	正常

 

§5 產(chǎn)品份額變動

單位：份

報告期期初產(chǎn)品份額總額	792,071,622.00
報告期期末產(chǎn)品份額總額	792,071,622.00

 

§6 托管人報告

本報告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡稱“本托管人”）在對本產(chǎn)品的托管過程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對本產(chǎn)品的投資運作進(jìn)行了認(rèn)真、獨立的會計核算和必要的投資監(jiān)督，沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠實信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報告中披露的理財產(chǎn)品財務(wù)數(shù)據(jù)核對一致。
 

§7 報告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份

序號	關(guān)聯(lián)方	資產(chǎn)名稱	資產(chǎn)類型	交易類型	交易金額（元）	份額
1	杭州銀行股份有限公司	23揚州經(jīng)開04	理財直融工具	買入	100,000,000.00	100,000,000.00

7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費用

序號

關(guān)聯(lián)方

費用類型

交易金額（元）

 

§8 投資賬戶信息

 

戶名	杭銀理財幸福99豐裕固收23050期理財
賬號	3301040160015309811-5123050
開戶行	杭州銀行總行營業(yè)部