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產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
2023年7月14日
§1 重要提示
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產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。 產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年6月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。 本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。 本報(bào)告期自2023年4月1日起至2023年6月30日止。 |
§2 產(chǎn)品概況
2.1 產(chǎn)品基本情況| 產(chǎn)品名稱 | 周添益2101期 |
| 產(chǎn)品代碼 | TYG7D2101 |
| 理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 | Z7002221000111 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2021年8月5日 |
| 產(chǎn)品到期日 | - |
| 產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
| 產(chǎn)品運(yùn)作模式 | 開(kāi)放式凈值型 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） | 2.55%-3.55% |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） | 6,501,626,255.77 |
| 杠桿水平（%） | 106.69% |
| 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) | 中低 |
| 產(chǎn)品管理人 | 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
§3 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)單位：元、份、元/份
| 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) |
報(bào)告期 （2023年4月1日-2023年6月30日） |
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| 1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 | 6,501,626,255.77 | ||||
| 2.期末產(chǎn)品總份額 | 6,125,422,747.40 | ||||
| 3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 | 1.061416 | ||||
| 4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 | 1.061416 | ||||
| 報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露 | |||||
| 子產(chǎn)品名稱 | 子產(chǎn)品代碼 |
份額 凈值 |
份額累計(jì)凈值 | 資產(chǎn)凈值 | |
| 周添益2101期 | TYG7D2101 | 1.061416 | 1.061416 | 6,473,169,114.96 | |
| 周添益2101期B款 | TYG7D2101B | 1.061499 | 1.061499 | 28,457,140.81 | |
| 產(chǎn)品名稱 | 成立以來(lái)年化收益率 |
| 周添益2101期 | 3.23% |
| 周添益2101期B款 | 3.23% |
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧2023年2季度以來(lái)，債券收益率整體震蕩下行， 宏觀經(jīng)濟(jì)在經(jīng)歷1季度需求回暖后，2季度經(jīng)濟(jì)修復(fù)面臨考驗(yàn)，社會(huì)總需求逐月走低，地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費(fèi)增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場(chǎng)預(yù)期偏弱，貨幣、財(cái)政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺(tái)，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會(huì)總需求仍有待提振。在此背景下，2季度貨幣政策保持相對(duì)寬松，銀行間回購(gòu)利率長(zhǎng)期低于政策利率，6月央行超預(yù)期降息顯示貨幣政策對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持。理財(cái)贖回風(fēng)波基本結(jié)束，伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財(cái)搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來(lái)看，當(dāng)前10年國(guó)債收益率2.66%，較2季度初下行19bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.06%，較2季度初下行18bp，當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率3.02%，較2季度初下行24bp，高等級(jí)信用債和利率債收益率下行幅度更大，市場(chǎng)更加偏好高流動(dòng)性債券。本產(chǎn)品全倉(cāng)配置固收類資產(chǎn)，以低波動(dòng)資產(chǎn)和短久期債券資產(chǎn)為主，全季度來(lái)看收益表現(xiàn)穩(wěn)定，單季度年化收益超過(guò)3%，同時(shí)為客戶提供周度申贖的流動(dòng)性。
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望2023年3季度，從基本面來(lái)看，無(wú)論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來(lái)看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，從票據(jù)利率看銀行信貸投放相對(duì)偏弱，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費(fèi)仍處于修復(fù)過(guò)程中，在沒(méi)有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺(tái)前，基本面環(huán)境對(duì)債市仍偏暖；從政策面來(lái)看，6月央行超預(yù)期降準(zhǔn)顯示對(duì)銀行間資金面市場(chǎng)的呵護(hù)，后續(xù)市場(chǎng)利率大概率圍繞或低于政策利率波動(dòng)，3季度降準(zhǔn)降息的可能性仍存，短端債券收益率仍有下行空間。整體來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇，貨幣政策保持相對(duì)寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，債券收益率易下難上。我們預(yù)期3季度債券收益率整體小幅下行，策略上，保持一定杠桿比例，同時(shí)繼續(xù)拓展低波動(dòng)資產(chǎn)品類。
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指理財(cái)產(chǎn)品無(wú)法通過(guò)變現(xiàn)資產(chǎn)等途徑以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于滿足該理財(cái)產(chǎn)品的投資者贖回需求、履行其他支付義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品主要投資于貨幣市場(chǎng)工具、債券類資產(chǎn)及資管計(jì)劃。產(chǎn)品所投資的貨幣市場(chǎng)工具及債券資產(chǎn)流動(dòng)性狀況良好，正常情況下能夠及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)，籌集資金，滿足本產(chǎn)品的投資者贖回需求或其他支付要求。產(chǎn)品所投資資管計(jì)劃運(yùn)作規(guī)范，能夠通過(guò)申贖安排滿足本產(chǎn)品流動(dòng)性需求。報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性與產(chǎn)品的申贖安排相匹配，未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。管理人將繼續(xù)密切關(guān)注市場(chǎng)變化，做好產(chǎn)品端現(xiàn)金流的跟蹤與研判，通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、監(jiān)控組合資金頭寸等方式，確保產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理。
4.4 報(bào)告期末投資組合分類
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） | 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％） |
| 1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | 1.84% | 15.14% |
| 2 | 同業(yè)存單 | 2.99% | 2.99% |
| 3 | 拆放同業(yè)及債券買入返售 | 19.54% | 24.32% |
| 4 | 債券 | 21.38% | 54.03% |
| 5 | 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) | 0.00% | 0.00% |
| 6 | 權(quán)益類投資 | 0.00% | 0.00% |
| 7 | 金融衍生品 | 0.00% | 0.00% |
| 8 | 代客境外理財(cái)投資QDII | 0.00% | 0.00% |
| 9 | 商品類資產(chǎn) | 0.00% | 0.00% |
| 10 | 另類資產(chǎn) | 0.00% | 0.00% |
| 11 | 公募基金 | 0.00% | 3.07% |
| 12 | 私募基金 | 0.00% | 0.00% |
| 13 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 54.25% | 0.00% |
| 14 | 委外投資——協(xié)議方式 | 0.00% | 0.00% |
| 15 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 資產(chǎn)名稱 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(009884) | 200,000,000.00 | 3.08% |
| 2 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(016717) | 200,000,000.00 | 3.08% |
| 3 | 20國(guó)開(kāi)07 | 133,660,740.61 | 2.06% |
| 4 | 鵬揚(yáng)裕利三年 | 130,740,600.68 | 2.01% |
| 5 | 23進(jìn)出01 | 100,951,311.48 | 1.55% |
| 6 | 易方達(dá)恒固18個(gè)月A | 100,843,133.02 | 1.55% |
| 7 | 23農(nóng)發(fā)06 | 100,280,956.28 | 1.54% |
| 8 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(150006) | 100,121,232.85 | 1.54% |
| 9 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(000533) | 100,000,000.00 | 1.54% |
| 10 | 質(zhì)押式逆回購(gòu)(022001) | 100,000,000.00 | 1.54% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 項(xiàng)目 | 金額（元） | 占資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 | 400,072,127.67 | 6.15% |
| 2 | 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 | 0.00 | 0.00% |
| 3 | 其他 | 0.00 | 0.00% |
單位：人民幣元
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 資產(chǎn)到期日 | 資產(chǎn)價(jià)值（元） | 交易結(jié)構(gòu) | 收益分配方式 | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)
單位：份| 報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 | 3,970,457,446.53 |
| 報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 | 6,125,422,747.40 |
§6 托管人報(bào)告
本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況
7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易單位：元、份
| 序號(hào) | 關(guān)聯(lián)方 | 資產(chǎn)名稱 | 資產(chǎn)類型 | 交易類型 | 交易金額（元） | 份額 |
| 序號(hào) | 關(guān)聯(lián)方 | 費(fèi)用類型 | 交易金額（元） |
| 1 | 杭州銀行股份有限公司 | 托管費(fèi) | 306,085.78 |
§8 投資賬戶信息
| 戶名 | 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司幸福99杭銀理財(cái)周添益第2101期 |
| 賬號(hào) | 3301040160015309811-632101 |
| 開(kāi)戶行 | 杭州銀行股份有限公司 |
杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年7月14日
2023年7月14日