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豐裕固收23011期
2023年第3季度報(bào)告
 
 
 
 
 
 
產(chǎn)品管理人：杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人：杭州銀行股份有限公司
 
 
 
2023年10月18日
 
 

§1  重要提示

產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用產(chǎn)品資產(chǎn)，并如實(shí)反映產(chǎn)品財(cái)務(wù)指標(biāo)及投資組合情況，但不保證產(chǎn)品一定盈利。
產(chǎn)品托管人根據(jù)本產(chǎn)品合同規(guī)定，于2023年9月30日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本產(chǎn)品的產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2023年7月1日起至2023年9月30日止。
 

§2  產(chǎn)品概況

2.1 產(chǎn)品基本情況
產(chǎn)品名稱 豐裕固收23011期
產(chǎn)品代碼 FYG23011
理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼 Z7002223000009
產(chǎn)品成立日 2023年1月19日
產(chǎn)品到期日 2025年2月6日
產(chǎn)品募集方式 公募
產(chǎn)品運(yùn)作模式 封閉式凈值型
產(chǎn)品投資性質(zhì) 固定收益類
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（%） 4.60%
報(bào)告期末產(chǎn)品規(guī)模（元） 452,270,775.14
杠桿水平（%） 137.04%
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中低風(fēng)險(xiǎn)
產(chǎn)品管理人 杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人 杭州銀行股份有限公司
*杠桿水平=總資產(chǎn)/理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債
 

§3  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)

3.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
單位：元、份、元/份
主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 報(bào)告期
（2023年7月1日-2023年9月30日）
1.期末產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 452,270,775.14
2.期末產(chǎn)品總份額 438,577,010.00
3.期末產(chǎn)品份額單位凈值 1.0312
4.期末產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 1.0312
報(bào)告期末下屬子產(chǎn)品相關(guān)信息披露
子產(chǎn)品名稱 子產(chǎn)品代碼 份額
凈值		 份額累計(jì)凈值 資產(chǎn)凈值
豐裕固收23011期A款 FYG23011A 1.0312 1.0312 443,350,089.88
豐裕固收23011期D款 FYG23011D 1.0326 1.0326 8,920,685.26
3.2 產(chǎn)品收益表現(xiàn)
產(chǎn)品名稱 成立以來(lái)年化收益率
豐裕固收23011期A款 4.48%
豐裕固收23011期D款 4.68%
 
 

§4  投資組合報(bào)告

4.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品投資策略回顧
2023年3季度以來(lái)，債券收益率整體震蕩， 1、2季度地產(chǎn)銷售疲弱，出口增速下移，消費(fèi)增速未有起色，通脹數(shù)據(jù)疲軟，市場(chǎng)預(yù)期偏弱，貨幣、財(cái)政、房地產(chǎn)等政策相繼出臺(tái)，但經(jīng)濟(jì)刺激政策整體溫和，投資者信心和社會(huì)總需求仍有待提振。在此背景下，3季度貨幣政策保持相對(duì)寬松，房地產(chǎn)方面，對(duì)房地產(chǎn)信貸、首付比例上有更積極的政策，需求在短期也有脈沖式的回升，但難以持續(xù)，債券收益率收此影響在短時(shí)間有小幅反彈，但后續(xù)仍然維持下行趨勢(shì)。伴隨著銀行相繼調(diào)降存款利率，存款向理財(cái)搬家的現(xiàn)象重現(xiàn)，理財(cái)規(guī)模重回?cái)U(kuò)張，一定程度上仍存在資產(chǎn)荒。從收益率來(lái)看，當(dāng)前10年國(guó)債收益率2.67%，較3季度初上4bp，當(dāng)前3年期AA+城投債收益率3.08%，較3季度初上行4bp，當(dāng)前3年期AAA二級(jí)資本債收益率3.02%，較3季度初上行6bp，三季度利率震蕩為主，相對(duì)信用債、二級(jí)資本債波動(dòng)高于利率債，市場(chǎng)更加偏好高流動(dòng)性債券，并且對(duì)市場(chǎng)行情更加敏感。本產(chǎn)品主要配置固收類資產(chǎn)，債券部分以信用債為主，三季度總體信用債維持震蕩，相對(duì)低評(píng)級(jí)債券收益率略有下行，通過(guò)杠桿策略和久期策略，產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)較好。非標(biāo)資產(chǎn)信用穩(wěn)定，收益良好，對(duì)產(chǎn)品凈值穩(wěn)定起到預(yù)期作用
4.2產(chǎn)品未來(lái)展望
展望2023年4季度，從基本面來(lái)看，無(wú)論從經(jīng)濟(jì)高頻數(shù)據(jù)還是前瞻性數(shù)據(jù)來(lái)看，經(jīng)濟(jì)仍處于弱復(fù)蘇態(tài)勢(shì)，從30城地產(chǎn)銷售面積看地產(chǎn)銷售處于偏低水平，消費(fèi)仍處于修復(fù)過(guò)程中，在沒(méi)有經(jīng)濟(jì)強(qiáng)刺激政策出臺(tái)前，收益率難以出現(xiàn)大幅上行；從政策面來(lái)看，后續(xù)市場(chǎng)利率大概率圍繞或低于政策利率波動(dòng)，當(dāng)前存單、資金價(jià)格較高，后續(xù)或有下行的空間，短期債券配置價(jià)值較高。整體來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇還需要時(shí)間，貨幣政策預(yù)計(jì)保持相對(duì)寬松，債市流動(dòng)性環(huán)境相對(duì)友好，我們預(yù)期4季度債券收益率難以大幅上行。策略上，保持一定杠桿比例，配置短久期或流動(dòng)性較好的債券。非標(biāo)投資繼續(xù)維持穩(wěn)定，保持跟蹤與做好投后工作
4.3投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品通過(guò)合理安排投資品種和期限結(jié)構(gòu)、限制資產(chǎn)持倉(cāng)集中度、監(jiān)控組合資金頭寸等方式管理產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配；報(bào)告期內(nèi)，本產(chǎn)品未發(fā)生重大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。
4.4 報(bào)告期末投資組合分類
序號(hào) 項(xiàng)目 期末穿透前占總資產(chǎn)比例（％） 期末穿透后占總資產(chǎn)比例（％）
1 現(xiàn)金及銀行存款 0.18% 0.18%
2 同業(yè)存單 0.00% 0.00%
3 拆放同業(yè)及債券買(mǎi)入返售 0.00% 0.00%
4 債券 75.44% 75.44%
5 非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn) 24.38% 24.38%
6 權(quán)益類投資 0.00% 0.00%
7 金融衍生品 0.00% 0.00%
8 代客境外理財(cái)投資QDII 0.00% 0.00%
9 商品類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
10 另類資產(chǎn) 0.00% 0.00%
11 公募基金 0.00% 0.00%
12 私募基金 0.00% 0.00%
13 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 0.00% 0.00%
14 委外投資——協(xié)議方式 0.00% 0.00%
15 合計(jì) 100.00% 100.00%
4.5報(bào)告期末投資前十名資產(chǎn)明細(xì)
單位：人民幣元
序號(hào) 資產(chǎn)名稱 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 23嵊州城南01 80,518,524.93 17.80%
2 23嵊州交發(fā)03 70,597,460.55 15.61%
3 22華靖資產(chǎn)MTN001 41,077,310.79 9.08%
4 22青島北發(fā)MTN001 40,744,224.10 9.01%
5 22鹽城城資PPN002 40,688,293.66 9.00%
6 22鹽城資產(chǎn)PPN001 40,656,763.40 8.99%
7 22贛州城投PPN001 40,646,867.07 8.99%
8 22雨花經(jīng)開(kāi)MTN001 40,581,911.35 8.97%
9 22寧?？苿?chuàng)PPN002 40,513,981.93 8.96%
10 22濱湖建設(shè)PPN001 40,501,111.92 8.96%
4.6報(bào)告期融資情況
單位：人民幣元
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期末質(zhì)押式回購(gòu)余額 165,121,780.78 36.51%
2 報(bào)告期末同業(yè)拆入余額 0.00 0.00%
3 其他 0.00 0.00%
4.7報(bào)告期末投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況
單位：人民幣元
序號(hào) 融資客戶 項(xiàng)目名稱 資產(chǎn)到期日 資產(chǎn)價(jià)值（元） 交易結(jié)構(gòu) 收益分配方式 風(fēng)險(xiǎn)狀況
1 嵊州市交通投資發(fā)展集團(tuán)有限公司 23嵊州交發(fā)03 20250122 70,597,460.55 理財(cái)直接融資工具 每半年付息，到期一次還本 正常
2 嵊州市城南建設(shè)投資有限公司 23嵊州城南01 20250205 80,518,524.93 理財(cái)直接融資工具 每半年付息，到期一次還本 正常
 

§5 產(chǎn)品份額變動(dòng)

單位：份
報(bào)告期期初產(chǎn)品份額總額 438,577,010.00
報(bào)告期期末產(chǎn)品份額總額 438,577,010.00
 

§6 托管人報(bào)告

本報(bào)告期內(nèi)，杭州銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本托管人”）在對(duì)本產(chǎn)品的托管過(guò)程中，嚴(yán)格遵守了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、托管協(xié)議的規(guī)定，依法安全保管了本產(chǎn)品的全部資產(chǎn)，對(duì)本產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督，沒(méi)有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)地履行了托管人應(yīng)盡的義務(wù)。
本托管人復(fù)核了本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。經(jīng)復(fù)核，本產(chǎn)品報(bào)告中披露的理財(cái)產(chǎn)品財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)一致。
 

§7 報(bào)告期內(nèi)關(guān)聯(lián)交易情況

7.1 產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行或承銷的證券、資產(chǎn)管理產(chǎn)品，或其他關(guān)聯(lián)交易
單位：元、份
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 資產(chǎn)名稱 資產(chǎn)類型 交易類型 交易金額（元） 份額
7.2 產(chǎn)品向關(guān)聯(lián)方支付的費(fèi)用
序號(hào) 關(guān)聯(lián)方 費(fèi)用類型 交易金額（元）
 

§8 投資賬戶信息

 
戶名 杭銀理財(cái)幸福99豐裕固收23011期理財(cái)
賬號(hào) 3301040160015309811-5123011
開(kāi)戶行 杭州銀行總行營(yíng)業(yè)部
 
 

杭銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年10月18日