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南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合日日聚寶現(xiàn)金管理類公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品
2023年第4季度報(bào)告
產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司
§1 產(chǎn)品概況
| 產(chǎn)品全稱 | 南銀理財(cái)珠聯(lián)璧合日日聚寶現(xiàn)金管理類公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 |
| 產(chǎn)品登記編碼 | Z7003220000009（投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品運(yùn)作方式 | 開放式凈值型 |
| 產(chǎn)品成立日 | 2019年10月22日 |
| 報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額 | 21,535,881,739.93份 |
| 合作機(jī)構(gòu) | - |
| 產(chǎn)品管理人 | 南銀理財(cái)有限責(zé)任公司 |
| 產(chǎn)品托管人 | 南京銀行股份有限公司 |
§2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)
單位：人民幣元
| 內(nèi)部銷售代碼 | 報(bào)告期（2023年10月01日 - 2023年12月31日） | ||
| 1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值 | 2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值 | 3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值 | |
| A20002 | 7,048,684,296.78 | 1.0000 | 1.0000 |
| A21002 | 190,871,135.89 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22001 | 1,955,208,926.29 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22002 | 9,073,019,381.73 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22004 | 1,069,688,921.67 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22005 | 827,757,395.40 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22006 | 26,902,153.61 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22007 | 143,065,833.71 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22008 | 190,304,014.50 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22009 | 10,379,680.35 | 1.0000 | 1.0000 |
| A22010 | 1,000,000,000.00 | 1.0000 | 1.0000 |
注：產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用（如有）的情況，實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。
§3 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析
2023年4季度，債券市場(chǎng)呈現(xiàn)橫盤震蕩、中樞下移的特征。國(guó)慶假期之后，穩(wěn)增長(zhǎng)政策發(fā)力顯著抬升，地產(chǎn)銷售端政策進(jìn)一步優(yōu)化，特殊再融資債密集發(fā)行，萬(wàn)億國(guó)債增發(fā)導(dǎo)致債市供需格局失衡，債市調(diào)整；于此同時(shí)，“防空轉(zhuǎn)”疊加人民幣匯率貶值壓力，資金面明顯收緊，短端利率易上難下，利率曲線熊平。臨近年末，隨著經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議落地，穩(wěn)增長(zhǎng)政策預(yù)期被市場(chǎng)逐步消化；銀行存款利率再次下調(diào)，降準(zhǔn)降息預(yù)期走強(qiáng)；跨年資金價(jià)格回落，搶跑行情再現(xiàn)，債市上漲，短端下行幅度大于長(zhǎng)端。
展望后市，新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換之際，我國(guó)經(jīng)濟(jì)回升向好、動(dòng)力增強(qiáng)，高質(zhì)量發(fā)展扎實(shí)推進(jìn)，但仍面臨有效需求不足、社會(huì)預(yù)期偏弱等挑戰(zhàn)，基本面對(duì)債券市場(chǎng)仍有支撐；跨過(guò)年末時(shí)點(diǎn)，資金面壓力明顯緩釋，債市情緒大概率企穩(wěn)向好；穩(wěn)增長(zhǎng)基調(diào)下，貨幣政策導(dǎo)向積極穩(wěn)健，債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)整體可控。
操作方面，產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風(fēng)格，持續(xù)提高利率債、存單和活期存款等高流動(dòng)性資產(chǎn)配置，并根據(jù)資金利率水平靈活使用杠桿，未來(lái)擬繼續(xù)堅(jiān)持流動(dòng)性，兼顧收益性的目標(biāo)進(jìn)行操作，保證流動(dòng)性安全、信用風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上為客戶提供穩(wěn)定的收益回報(bào)。
3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析
穩(wěn)增長(zhǎng)基調(diào)下，貨幣政策積極穩(wěn)健的導(dǎo)向不變，本產(chǎn)品將主動(dòng)控制久期，適當(dāng)使用杠桿，關(guān)注節(jié)點(diǎn)資金波動(dòng)情況，做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)的到期分布安排，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
截至報(bào)告期末，本產(chǎn)品A20002份額凈值為1.0000元，A21002份額凈值為1.0000元，A22001份額凈值為1.0000元，A22002份額凈值為1.0000元，A22004份額凈值為1.0000元，A22005份額凈值為1.0000元，A22006份額凈值為1.0000元，A22007份額凈值為1.0000元，A22008份額凈值為1.0000元，A22009份額凈值為1.0000元, A22010份額凈值為1.0000元。
§4 投資組合報(bào)告
4.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
| 序號(hào) | 資產(chǎn)類別 | 穿透前占總資產(chǎn)比例 | 穿透后占總資產(chǎn)比例 |
| 1 | 固定收益類 | 100.00% | 100.00% |
| 2 | 權(quán)益類 | 0.00% | 0.00% |
| 3 | 商品及金融衍生品類 | 0.00% | 0.00% |
| 4 | 混合類 | 0.00% | 0.00% |
| 5 | 合計(jì) | 100.00% | 100.00% |
4.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)
| 序號(hào) | 代碼 | 名稱 | 公允價(jià)值（元） | 占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例（％） |
| 1 | XJCKX202308150001 | 恒豐銀行約期存款20230815 | 1,000,000,000.00 | 4.64 |
| 2 | XJCKX202308110001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230811 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 3 | XJCKX202309190001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230919 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 4 | XJCKX202308020002 | 浦發(fā)銀行約期存款20230802 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 5 | XJCKX202307120001 | 興業(yè)銀行約期存款20230712 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 6 | XJCKX202308090001 | 浦發(fā)銀行約期存款20230809 | 500,000,000.00 | 2.32 |
| 7 | 230406 | 23農(nóng)發(fā)06 | 499,995,085.50 | 2.32 |
| 8 | 112315345 | 23民生銀行CD345 | 394,470,430.62 | 1.83 |
| 9 | DQCKX202303150001 | 浙商銀行定期存款20230315 | 300,000,000.00 | 1.39 |
| 10 | XJCKX202305110021 | 交通銀行約期存款20230511 | 300,000,000.00 | 1.39 |
4.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)
| 序號(hào) | 融資客戶 | 項(xiàng)目名稱 | 剩余融資期限（天） | 到期收益分配 | 交易結(jié)構(gòu) | 風(fēng)險(xiǎn)狀況 |
| - | - | - | - | - | - | - |
§5 投資賬戶信息
| 序號(hào) | 賬戶類型 | 賬號(hào) | 賬戶名稱 | 開戶單位 |
| 1 | 托管賬戶 | 0120080000000329 | 南京銀行日日聚寶 | 南京銀行 |
§6 關(guān)聯(lián)交易情況
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券、關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。
產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額200,346,923.50元。
產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額456,578,964.17元。
產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。
產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)1,213,728.32元，支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)3,192,442.37元。
產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。
報(bào)告期內(nèi)，產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。
南銀理財(cái)有限責(zé)任公司
2023年12月31日