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新聞中心
尊敬的投資者：
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財產(chǎn)品，具體信息如下：
詳細信息請參照理財銷售文件，歡迎廣大投資者通過柜面、手機銀行及網(wǎng)上銀行認購，具體詳情請
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石嘴山銀行股份有限公司
2022年7月12日
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財產(chǎn)品，具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞安心182天定開25號 |
| 理財產(chǎn)品登記碼 | C1088022000062（投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息） |
| 產(chǎn)品類型 | 開放式凈值型/非保本浮動收益 |
| 產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
| 募集方式 | 公募 |
| 理財產(chǎn)品幣種 | 人民幣 |
| 理財認購期 | 2022年7月13日—2022年7月19日（銀行可根據(jù)募集情況決定提前起息，并在官網(wǎng)公告產(chǎn)品成立情況） |
| 認購確認日 | 2022年7月20日 |
| 理財封閉期 | 本理財產(chǎn)品封閉期為182天，當(dāng)期封閉期起止時間（2022年7月20日-2023年1月18日） |
| 資金到賬日 | 產(chǎn)品投資周期到期日后3個工作日 |
| 投資起點金額 | 個人投資者1萬元起,以1萬元的整數(shù)倍遞增；機構(gòu)投資者10萬元起，以1萬元的整數(shù)倍遞增。后續(xù)在符合監(jiān)管政策規(guī)定的條件下，石嘴山銀行有權(quán)對上述起點金額和遞增金額進行調(diào)整。 |
| 產(chǎn)品存續(xù)期 | 自本產(chǎn)品確認日起10年，取決于銀行提前終止條款或產(chǎn)品是否延期。 |
| 銷售區(qū)域 | 寧夏 |
| 產(chǎn)品風(fēng)險評級 | 中低級（二級）風(fēng)險產(chǎn)品。（本風(fēng)險等級為本行內(nèi)部風(fēng)險評估結(jié)果，僅供參考。） |
| 適合投資者 | 經(jīng)本行評估，適合風(fēng)險屬性為謹慎型、穩(wěn)健型、進取型、激進型投資者，投資者為有投資經(jīng)驗的個人和機構(gòu)投資者。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) |
3.65%（銀行可根據(jù)市場情況對每個投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)進行適當(dāng)調(diào)整，將于每個開放周期前在本行官方網(wǎng)站公布該投資周期的業(yè)績比較基準(zhǔn)） 本產(chǎn)品為凈值型理財產(chǎn)品，沒有預(yù)期收益率。 本行提醒投資者關(guān)注，業(yè)績比較基準(zhǔn)并不代表本產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益率，或管理人對本產(chǎn)品進行的收益承諾。業(yè)績比較基準(zhǔn)用于確定管理人是否收取浮動投資管理費，投資者所能獲得的最終收益以產(chǎn)品實際運作收益的為準(zhǔn)。 |
| 單位凈值 |
1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負債總值）/產(chǎn)品份額總額。 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進行提前終止、產(chǎn)品確認和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，產(chǎn)品管理人在每個開放日結(jié)束后2日內(nèi)在官方網(wǎng)站上公布凈值。 |
| 認購份額 | 1元/份 |
| 產(chǎn)品開放期 |
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| 到期資金 | 到期金額=投資者購買理財產(chǎn)品份額×產(chǎn)品投資周期到期日前一工作日產(chǎn)品單位凈值。產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費用）。（到期金額去尾法保留兩位小數(shù)） |
| 存續(xù)規(guī)模上限 | 本期認購上限0.5億元，本產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模上限4億元，具體每期申購規(guī)模上限以當(dāng)期開放公告為準(zhǔn) |
| 管理人 | 石嘴山銀行 |
| 托管人及托管人職責(zé) |
本理財產(chǎn)品托管人為南京銀行股份有限公司，主要職責(zé)如下： 1.安全保管理財產(chǎn)品財產(chǎn)； 2.為理財產(chǎn)品開立銀行托管賬戶、證券賬戶等； 3.確認與執(zhí)行理財產(chǎn)品資金劃撥指令，辦理理財產(chǎn)品資金的收付，核對理財產(chǎn)品資金劃撥記錄； 4.建立與理財產(chǎn)品管理人的對賬機制，復(fù)核理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值、理財產(chǎn)品份額申購、贖回價格，及時核查投資資金的支付和到賬情況； 5.監(jiān)督理財產(chǎn)品投資運作； 6.辦理與理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)的信息披露事項； 7.保存理財產(chǎn)品托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)材料； 8.對理財產(chǎn)品投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任； 9.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。 |
| 費用 |
1.理財產(chǎn)品費用包含銷售費、產(chǎn)品托管費、外包服務(wù)費及投資管理費等相關(guān)費用。 2.本產(chǎn)品不收取申購費、贖回費、認購費、銷售費。 3.產(chǎn)品托管費：本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費，按日計提，按開放周期支付。 4.外包服務(wù)費：本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費，按日計提，按開放周期支付。 5.投資管理費：包括固定投資管理費和浮動投資管理費 （1）固定投資管理費率：0.2%/年，按日計提，每個周期到期后支付。 （2）浮動投資管理費：封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費用后本產(chǎn)品實際年化收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)，超出部份管理人將提取浮動投資管理費；否則，管理人不提取浮動投資管理費。 （3）封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費用后本產(chǎn)品實際年化收益率低于業(yè)績比較基準(zhǔn)的，管理人將減免當(dāng)期部分或全部投資管理費，由此造成產(chǎn)品單位凈值調(diào)整的，以調(diào)整后的產(chǎn)品單位凈值為準(zhǔn)進行收益分配和份額兌付。 6.其他相關(guān)費用（如有）：理財資金運作期間以及追索理財資金可能產(chǎn)生的開戶費、賬戶服務(wù)費、交易費用、投資顧問費、稅費、審計費、律師費、公證費、執(zhí)行費、清算費等，上述費用按其實際發(fā)生數(shù)額從理財資產(chǎn)中列支。 7.產(chǎn)品管理人根據(jù)國家政策和適用法律的規(guī)定，保留調(diào)整收費項目及收取標(biāo)準(zhǔn)的權(quán)利，如有變更，將提前3個工作日在本行網(wǎng)站公告 |
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其他說明事項 |
1.認購期、申購開放期內(nèi)客戶資金按原賬戶規(guī)則計算利息，到期日（或贖回確認日或提前終止日）至到賬日之間客戶資金不計收益。 2.本理財產(chǎn)品開放日內(nèi)非操作時間不能進行申購/贖回申請，封閉期內(nèi)不開放申購/贖回申請。 3.在本理財產(chǎn)品存續(xù)期間按開放日在本行官方網(wǎng)站上公布單位凈值及收益分配方案，公布時間不晚于確認日后3個工作日。 4.在理財期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資者無提前終止權(quán)，但出現(xiàn)理財產(chǎn)品說明書中第六條第二款所列情形除外。 5.銀行在當(dāng)期理財產(chǎn)品申購開放日之前在其官方網(wǎng)站公布下期申購開放日、下期產(chǎn)品確認日，公布時間不晚于申購開放日之前1個工作日。 |
| 稅務(wù)處理 | 本理財產(chǎn)品運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負責(zé)，管理人不負責(zé)代扣代繳。 |
咨詢石嘴山銀行各營業(yè)網(wǎng)點或致電客戶服務(wù)電話：96789。
石嘴山銀行股份有限公司
2022年7月12日
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