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您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財產(chǎn)品，具體信息如下：
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石嘴山銀行股份有限公司
2022年3月28日
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財產(chǎn)品，具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱 | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第233期 | ||||
| 產(chǎn)品類型 | 固定收益類公募產(chǎn)品/非保本浮動收益/封閉式凈值型 | ||||
| 理財產(chǎn)品登記碼 | C1088022000029(投資者可依據(jù)該編碼在中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財產(chǎn)品相關(guān)信息) | ||||
| 理財幣種 | 人民幣 | 銷售區(qū)域 | 寧夏 | ||
| 理財認購期 | 2022年3月30日-2022年4月6日 | ||||
| 理財存續(xù)期 | 2022年4月7日-2022年10月12日 | ||||
| 認購確認日 | 2022年4月7日 | ||||
| 理財產(chǎn)品期限 | 188天 | ||||
| 認購時間 | 認購期內(nèi)每天6:30-23：59，認購期最后一天18:30結(jié)束。 | ||||
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 本理財產(chǎn)品業(yè)績比較基準(zhǔn)3.7% | ||||
| 本產(chǎn)品為系列封閉式凈值型理財產(chǎn)品，其業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動具有不確定性。 | |||||
| 本行提醒投資者關(guān)注，業(yè)績比較基準(zhǔn)并不代表實際收益率。 | |||||
| 認購起點金額 | 個人投資者1萬元起,機構(gòu)投資者10萬元起，以1萬元的整數(shù)倍遞增。 | ||||
| 認購份額 | 認購份額=認購金額/1元。 | ||||
| 發(fā)行規(guī)模上限 | 0.5億元，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實際認購規(guī)模為準(zhǔn)。 | ||||
| 費用 | 1.理財產(chǎn)品費用包含銷售費、產(chǎn)品托管費、外包服務(wù)費及投資管理費等相關(guān)費用。 | ||||
| 2.本產(chǎn)品不收取認購費。 | |||||
| 3.產(chǎn)品銷售費：本產(chǎn)品不收取銷售費。 | |||||
| 4.產(chǎn)品托管費：本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費，按日計提，到期支付。 | |||||
| 5.外包服務(wù)費：本理財產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包費，按日計提，到期支付。 | |||||
| 6.投資管理費： | |||||
| （1）固定投資管理費按產(chǎn)品凈值收取年化0.2%費用，按日計提，到期支付。 | |||||
| （2）浮動投資管理費：封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費用后本產(chǎn)品實際年化收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)，超出部份管理人將提取浮動投資管理費；否則，管理人不提取浮動投資管理費。管理人有權(quán)根據(jù)市場情況等調(diào)整提取方式并提前兩個工作日進行披露。 | |||||
| 到期金額計算 | 到期金額=認購份額×到期日理財產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費用）。（到期金額保留兩位小數(shù)）。 | ||||
| 理財資金與收益支付方式 | 理財產(chǎn)品到期后的3個工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整，實際資金到賬日以公告為準(zhǔn)（遇節(jié)假日順延）。 | ||||
| 發(fā)行對象 | 根據(jù)本行理財產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險評估，該產(chǎn)品風(fēng)險等級為中低級（本風(fēng)險等級為本行內(nèi)部風(fēng)險評估結(jié)果，僅供參考，本行不對前述風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任），適合風(fēng)險屬性為謹慎型、穩(wěn)健型、進取型、激進型的投資者，銷售對象為有投資經(jīng)驗的個人投資者及機構(gòu)投資者。 | ||||
| 單位凈值 | 1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負債）/產(chǎn)品份額總數(shù)。 | ||||
| 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進行提前終止、產(chǎn)品確認和產(chǎn)品終止日的分配。 | |||||
| 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值，投資者也可每天到中國理財網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢本人投資理財?shù)姆蓊~。 | |||||
| 理財資產(chǎn)托管人 | 南京銀行 | ||||
| 其他說明事項 | 1.認購期期客戶資金按原賬戶規(guī)則計算利息，到期日（或提前終止日）至到賬日之間客戶資金不計收益。 | ||||
| 2.封閉期內(nèi)不能提前支取，本款理財不能辦理質(zhì)押貸款。 | |||||
| 3.在理財期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資者無提前終止權(quán)，但出現(xiàn)理財產(chǎn)品銷售文件第十四條所列情形除外。 | |||||
| 稅務(wù)處理 | 銀行不代扣代繳，但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 | ||||
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