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尊敬的投資者：
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品，具體信息如下：
詳細(xì)信息請(qǐng)參照理財(cái)銷(xiāo)售文件，歡迎廣大投資者通過(guò)柜面、手機(jī)銀行及網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)，具體詳情請(qǐng)
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石嘴山銀行股份有限公司
2023年4月26日
您好，石嘴山銀行將發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品，具體信息如下：
| 產(chǎn)品名稱(chēng) | 麒麟贏佳-祥瑞舒心第327期 | ||||
| 產(chǎn)品類(lèi)型 | 固定收益類(lèi)公募產(chǎn)品/非保本浮動(dòng)收益/封閉式凈值型 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品代碼 | XRSX327 | 理財(cái)產(chǎn)品期次 | 327期 | ||
| 理財(cái)產(chǎn)品登記碼 | C1088023000022(投資者可依據(jù)該編碼在中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息) | ||||
| 理財(cái)幣種 | 人民幣 | 銷(xiāo)售區(qū)域 | 寧夏 | ||
| 理財(cái)認(rèn)購(gòu)期 | 2023年4月28日-2023年5月4日 | ||||
| 理財(cái)存續(xù)期 | 2023年5月5日-2024年4月25日 | ||||
| 認(rèn)購(gòu)確認(rèn)日 | 2023年5月5日 | ||||
| 理財(cái)產(chǎn)品期限 | 356天 | ||||
| 認(rèn)購(gòu)時(shí)間 | 認(rèn)購(gòu)期內(nèi)每天9:00-23：59，認(rèn)購(gòu)期最后一天18:30結(jié)束。 | ||||
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
本理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)3.25% 本產(chǎn)品為系列封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品，其業(yè)績(jī)表現(xiàn)將隨市場(chǎng)波動(dòng)具有不確定性。 本行提醒投資者關(guān)注，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并不代表實(shí)際收益率。 |
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| 認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額 | 個(gè)人投資者1萬(wàn)元起,機(jī)構(gòu)投資者10萬(wàn)元起，以1萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。 | ||||
| 認(rèn)購(gòu)份額 | 認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)金額/1元。 | ||||
| 發(fā)行規(guī)模上限 | 1.0億元，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實(shí)際認(rèn)購(gòu)規(guī)模為準(zhǔn)。 | ||||
| 費(fèi)用 |
1.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用包含銷(xiāo)售費(fèi)、產(chǎn)品托管費(fèi)、外包服務(wù)費(fèi)及投資管理費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。 2.本產(chǎn)品不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。 3.產(chǎn)品銷(xiāo)售費(fèi)：本產(chǎn)品不收取銷(xiāo)售費(fèi)。 4.產(chǎn)品托管費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的托管費(fèi)，按日計(jì)提，到期支付。 5.外包服務(wù)費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按產(chǎn)品凈值收取年化0.0025%的外包服務(wù)費(fèi)，按日計(jì)提，到期支付。 6.投資管理費(fèi)： （1）固定投資管理費(fèi)按產(chǎn)品凈值收取年化0.2%費(fèi)用，按日計(jì)提，到期支付。 （2）浮動(dòng)投資管理費(fèi)：封閉期內(nèi)，在扣除相關(guān)費(fèi)用后本產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，超出部份管理人將提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)；否則，管理人不提取浮動(dòng)投資管理費(fèi)。管理人有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況等調(diào)整提取方式并提前兩個(gè)工作日進(jìn)行披露。 |
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| 到期金額計(jì)算 | 到期金額=認(rèn)購(gòu)份額×到期日理財(cái)產(chǎn)品單位凈值（已扣除相關(guān)費(fèi)用）。（到期金額保留兩位小數(shù)）。 | ||||
| 理財(cái)資金與收益支付方式 | 理財(cái)產(chǎn)品到期后的3個(gè)工作日內(nèi)資金與收益一次性支付。如遇資金在途或法定工作日調(diào)整，實(shí)際資金到賬日以公告為準(zhǔn)（遇節(jié)假日順延）。 | ||||
| 發(fā)行對(duì)象 | 根據(jù)本行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中低級(jí)（本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為本行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，僅供參考，本行不對(duì)前述風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任），適合風(fēng)險(xiǎn)屬性為謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、進(jìn)取型、激進(jìn)型的投資者，銷(xiāo)售對(duì)象為有投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者及機(jī)構(gòu)投資者。 | ||||
| 單位凈值 |
1.單位凈值=（產(chǎn)品資產(chǎn)總值-產(chǎn)品負(fù)債）/產(chǎn)品份額總數(shù)。 2.單位凈值保留四位小數(shù)，第五位小數(shù)四舍五入。本產(chǎn)品按照凈值進(jìn)行提前終止、產(chǎn)品確認(rèn)和產(chǎn)品終止日的分配。 3.產(chǎn)品存續(xù)期間，本行在官方網(wǎng)站上每周向投資者披露一次封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值和份額凈值，投資者也可每天到中國(guó)理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢(xún)本人投資理財(cái)?shù)姆蓊~。 |
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| 理財(cái)資產(chǎn)托管人 | 南京銀行 | ||||
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其他說(shuō)明事項(xiàng) |
1.認(rèn)購(gòu)期期客戶(hù)資金按原賬戶(hù)規(guī)則計(jì)算利息，到期日（或提前終止日）至到賬日之間客戶(hù)資金不計(jì)收益。 2.封閉期內(nèi)不能提前支取，本款理財(cái)不能辦理質(zhì)押貸款。 3.在理財(cái)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資者無(wú)提前終止權(quán)，但出現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件第十四條所列情形除外。 |
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| 稅務(wù)處理 | 銀行不代扣代繳，但法律法規(guī)另有規(guī)定除外 | ||||
詳細(xì)信息請(qǐng)參照理財(cái)銷(xiāo)售文件，歡迎廣大投資者通過(guò)柜面、手機(jī)銀行及網(wǎng)上銀行認(rèn)購(gòu)，具體詳情請(qǐng)
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